澳纽银行债券交易丑态遭罚

澳洲保险与金融管理局（APRA）已对澳纽银行（ANZ）处以需增加2.5亿澳元资本储备金的惩罚，「原因是非金融风险管理问题」，并将要求它委托第三方进行独立检讨评估，这是监管机构在该银行的债券市场团队交易丑闻曝光后采取的第一个重大举措。

金管局周五表示，在澳纽银行承认向联邦政府管理债券的澳洲金融管理办公室（AOFM）误报债券交易数据后，它正在采取处罚行动。

它还将要求澳纽银行任命一个独立方的专家小组来「审查近期问题的根本原因和市场业务的风险治理，并评估对更广泛的银行的潜在影响」，并制定补救计划以解决调查结果。

金管局指出：「虽然澳纽银行已经对这些问题进行了几项调查，但这些问题引发了金融监管部门的担忧，即澳纽银行尚未充分解决控制、风险文化、治理和问责制方面的缺陷。」

最新作出的惩罚决定，令澳新银行将其目前的5亿元缓冲储备金增加到7.5亿澳元。

金管局主席朗斯代尔（John Lonsdale）表示，他对澳纽银行的风险和文化问题感到担忧。

他说：「澳纽银行财务状况良好，拥有强大的资本和流动性水准。然而，在管理非财务风险方面的弱点可能会导致有害的财务影响，金管局不能容忍这种弱点持续存在。在2019年申请了资本附加资金的大银行中，澳纽银行是唯一一家尚未取消或减少其附加资金的银行。」

朗斯代尔表示，澳纽银行的行为表明，其风险、治理和文化仍然存在重大差距，需要「作为优先事项」予以弥补。

他说：「我们已经向澳纽银行董事会和管理团队传达了我们明确的期望，即必须紧急审查这些问题，以确保确定和解决潜在的驱动因素。根据澳纽银行独立审查的结果，金管局将考虑是否需要采取进一步行动。」