在悉尼，中等收入买家不靠父母买不起房！

中等收入的单身购房者若想在悉尼购得一套普通独立屋，即使已经获得贷款并储蓄了标准的首付款，仍需向父母请求约90万澳元的资金支持，而购买公寓也需要约30万澳元的补贴。

CoreLogic和Canstar的数据表明，悉尼的任何一个郊区都没有适合中等收入者在无需额外资金支持下购买中位价房产的可能性。

CoreLogic的澳大利亚研究主管Eliza Owen表示，收入、储蓄与房价之间存在显著差距。

“在悉尼，低收入单身人士几乎找不到可负担的房屋市场，甚至对高收入的双收入家庭来说，也只有54%的市场是他们负担得起的，”Owen说道。

Owen认为，买家可能会选择迁往新州的偏远地区，如Central Coast、Newcastle、Hunter Valley、Southern Highlands或Shoalhaven，但这并不是解决办法。

“这种需求的溢出效应使这些地区的房价上涨，对那些长期居住在这些地区的人来说也带来了负担能力方面的挑战，”她说。“房价负担问题呈现出级联效应，使得区域中心的人们也难以找到负担得起的市场。”

Owen表示，澳大利亚人拥有住房的“伟大梦想”并非人人都能实现，一些人可能需要永久租房生活。对于一些人而言，公寓生活将成为高收入悉尼家庭的新常态。

“对高收入的双收入家庭来说，悉尼94%的公寓市场在他们的借款能力之内，大部分公寓市场也对双人平均收入家庭开放。对于低收入单身家庭来说，悉尼没有任何公寓市场是他们目前借款能力范围内的。”

该数据假设年平均总收入为100,017澳元（基于澳大利亚统计局的平均周收入数据），并以Canstar的研究估算借款能力，再与CoreLogic提供的各郊区中位房价进行对比。

对于希望购得悉尼中位价房屋的单人中等收入购房者来说，资金缺口达到了948,142澳元，而购买公寓的差距则为335,300澳元。即便是双人平均收入家庭，购房资金缺口也高达271,892澳元。

Canstar数据洞察总监Sally Tindall表示，虽然在高利率的环境下，向父母寻求资助已越来越普遍，但并非每个家庭都有这种条件。

“对于那些家庭无力提供经济帮助的人来说，这并非好消息，因此，在房地产市场中，‘现实版大富翁’游戏中已有一定经济实力的玩家与那些仍徘徊在起点的人之间的差距不断扩大。”

澳大利亚研究所的高级经济学家Matt Grudnoff表示，如果没有代际财富或高薪工作，首次购房的希望几乎渺茫。

“如果没有能将你带入高收入阶层的工作，拥有自己的房产就是遥不可及的。这也是为什么首次购房者的年龄不断攀升，”他说。

Grudnoff指出，晚年购房可能导致部分养老金被用于偿还房贷。

MortgageWorks的董事Anthony Roddy表示，父母的现金赠与金额从5万澳元到100万澳元不等。